🪙 SIP Getiri Hesaplama
Aylık taksitinizi, beklenen getiriyi ve süreyi girin. Her taksit yatırıldığı aydan itibaren büyür; böylece biriken toplamın ne kadarının kendi paranız, ne kadarının bileşik getiri olduğunu görürsünüz.
Kısa cevap: SIP ile 10 yıl boyunca her ay ₹10.000 yatırmak, yıllık %12 beklenen getiriyle yaklaşık ₹2.323.391’e (23,23 lakh) ulaşır: ₹1.200.000 yatırılan tutar ve ₹1.123.391 tahmini getiri.
Henüz değerlendirilmedi · Güncellendi · Ücretsiz · Üyelik gerekmez
SIP Getiri Hesaplama – giriş alanları
Sonuç
Vade sonu değeri
₹2.323.391
%12 getiriyle 10 yıl boyunca ayda ₹10.000
| Yatırılan tutar | ₹1.200.000 |
| Tahmini getiri | ₹1.123.391 |
| Toplam değer | ₹2.323.391 |
- Servet artışı
- yatırılan tutara oranla %94
- Taksit sayısı
- 120
| Yıl | Yatırılan | Getiri | Bakiye |
|---|---|---|---|
| 1. yıl | ₹120.000 | ₹8.093 | ₹128.093 |
| 2. yıl | ₹240.000 | ₹32.432 | ₹272.432 |
| 3. yıl | ₹360.000 | ₹75.076 | ₹435.076 |
| 4. yıl | ₹480.000 | ₹138.348 | ₹618.348 |
| 5. yıl | ₹600.000 | ₹224.864 | ₹824.864 |
| 6. yıl | ₹720.000 | ₹337.570 | ₹1.057.570 |
| 7. yıl | ₹840.000 | ₹479.790 | ₹1.319.790 |
| 8. yıl | ₹960.000 | ₹655.266 | ₹1.615.266 |
| 9. yıl | ₹1.080.000 | ₹868.215 | ₹1.948.215 |
| 10. yıl | ₹1.200.000 | ₹1.123.391 | ₹2.323.391 |
SIP getirisi nasıl hesaplanır?
Sistematik yatırım planı (SIP), her ay sabit bir tutarı bir yatırım fonuna yatırır. Her taksit fon payı satın alır ve kalan aylar boyunca büyür; bu yüzden ilk taksitler en uzun süre bileşik getiri kazanır. Hesaplayıcılar sabit bir getiri ve her ayın başında yapılan ödemeler varsayar.
M = P × [((1 + i)n − 1) ÷ i] × (1 + i)
P aylık SIP tutarı, i beklenen yıllık getirinin 12’ye bölümü, n ise aylık taksit sayısıdır.
Örnek hesaplama
Yıllık %12 getiriyle 10 yıl (120 taksit) boyunca aylık ₹10.000’lik bir SIP’te i = %1’dir. (1,01)120 = 3,3004, dolayısıyla M = 10.000 × 230,04 × 1,01 ≈ ₹2.323.391. ₹1.200.000 yatırırsınız, tahmini getiri ₹1.123.391 olur – paranız neredeyse ikiye katlanır.
%12 getiriyle ayda ₹5.000: farklı süreler
| Süre | Yatırılan | Yaklaşık değer |
|---|---|---|
| 5 yıl | ₹300.000 | ₹412.000 |
| 10 yıl | ₹600.000 | ₹1.162.000 |
| 20 yıl | ₹1.200.000 | ₹4.996.000 |
Süreyi ikiye katlamak değeri dört katından fazla artırır – bileşik getirinin etkisi budur.
SIP yatırımcıları için ipuçları
- Erken başlayın ve piyasa düşüşlerinde yatırımda kalın; düşüşte SIP’i durdurmak zararları kalıcı hale getirir.
- Maaşınız arttıkça taksiti yükseltmek için kademeli artan (step-up) SIP kullanın.
- Normal planlardan daha düşük gider oranına sahip doğrudan (direct) planları karşılaştırın.
- Fon türünü hedefe göre seçin: uzun vade için hisse senedi fonları, daha kısa vadeler için borçlanma araçları veya karma fonlar.
Gösterilen rakamlar tahminidir – yatırım fonlarının gerçek getirileri her yıl değişir ve piyasa riskine tabidir.
Eğitim amaçlı tahminlerdir, finansal tavsiye değildir.
Sıkça sorulan sorular
SIP vade sonu değeri nasıl hesaplanır?
Dönem başı ödemeli rantın gelecek değeriyle: M = P × ((1 + i)ⁿ − 1) ÷ i × (1 + i); burada P aylık taksit, i yıllık getirinin 12’ye bölümü, n ise ay sayısıdır. Her taksit yatırıldığı aydan itibaren getiri kazanır.
Hisse senedi fonu SIP’inden ne kadar getiri beklemeliyim?
Getiriler garanti değildir. Çeşitlendirilmiş Hindistan hisse senedi fonları uzun dönemde tarihsel olarak yılda yaklaşık %10–14, borçlanma araçları fonları ise %6–8 civarında getiri sağlamıştır. Planlama için temkinli bir oran kullanın.
SIP mi, toplu yatırım mı daha iyi?
SIP alımları zamana yayar (rupi maliyet ortalaması), böylece tüm paranın piyasa zirvesinde yatırılması riskini azaltır ve aylık maaşa uygundur. Sürekli yükselen bir piyasada toplu yatırım daha iyi sonuç verebilir.
SIP getirileri vergilendirilir mi?
Evet. Bir yıldan uzun elde tutulan hisse senedi fonlarındaki kazançlar, yıllık istisna tutarını aşan kısım için uzun vadeli sermaye kazancı olarak vergilendirilir; daha kısa elde tutma ve borçlanma araçları fonları farklı vergilendirilir. Güncel kuralları kontrol edin veya bir vergi danışmanına sorun.
SIP Getiri Hesaplama aracını değerlendirin
Yalnızca ortalama puan gösterilir. Hata bildirimleri doğrudan gelen kutumuza düşer; böylece kontrol edip düzeltebiliriz. Ayrıntılı bilgi: Metodoloji ve gizlilik politikası.