🧾 ABD Gelir Vergisi Hesaplama
Girdiğiniz en yüksek dilim, ödediğiniz vergi oranı değildir. Gelirinizi, beyan statünüzü ve vergi öncesi 401(k), IRA veya HSA katkılarınızı girin; her doların 2026 dilimlerinden hangisine düştüğünü görün.
Kısa cevap: Yılda $85.000 kazanan ve vergi öncesi 401(k) planına $5.000 katkı yapan bekâr bir mükellefin $16.100’lük standart indirimden sonra vergiye tabi geliri $63.900 olur ve 2026 federal gelir vergisi $8.770 tutar: %22’lik dilimde %10,32 efektif oran.
Henüz değerlendirilmedi · Güncellendi · Ücretsiz · Üyelik gerekmez
ABD Gelir Vergisi Hesaplama – giriş alanları
Sonuç
2026 federal gelir vergisi
$8.770,00
%10,32 efektif oran · %22 marjinal dilim
| Brüt gelir | $85.000,00 |
| Vergi öncesi kesintiler | −$5.000,00 |
| Düzeltilmiş brüt gelir (AGI) | $80.000,00 |
| Standart indirim | −$16.100,00 |
| Vergiye tabi gelir | $63.900,00 |
| Federal gelir vergisi | $8.770,00 |
- Marjinal vergi oranı
- %22
- Efektif vergi oranı
- %10,32
- Texas eyalet vergisi
- $0,00
- Federal + eyalet
- $8.770,00
Bekâr mükellefler için 2026 IRS dilimleri. Vergi kredileri (çocuk vergi kredisi vb.), 65 yaş üstü ek indirim ve yerel vergiler dahil değildir.
Dilimlere göre vergileriniz
| Oran | Dilim | Vergilendirilen gelir | Vergi |
|---|---|---|---|
| %10 | $0 – $12.400 | $12.400,00 | $1.240,00 |
| %12 | $12.400 – $50.400 | $38.000,00 | $4.560,00 |
| %22 | $50.400 – $105.700 | $13.500,00 | $2.970,00 |
| Toplam | $63.900,00 | $8.770,00 |
2026 dilimleri – Bekâr
| Oran | Vergiye tabi gelir |
|---|---|
| %10 | $0 – $12.400 |
| %12 | $12.400 – $50.400 |
| %22 | $50.400 – $105.700 |
| %24 | $105.700 – $201.775 |
| %32 | $201.775 – $256.225 |
| %35 | $256.225 – $640.600 |
| %37 | $640.600 ve üzeri |
Brüt gelirden vergiye tabi gelire
- Beyan statünüzü seçin ve yıllık brüt gelirinizi girin.
- Geleneksel 401(k), geleneksel IRA ve HSA katkıları gibi vergi öncesi kesintileri girin; bunlar düzeltilmiş brüt gelirinizi (AGI) düşürür.
- Standart indirimde kalın ya da kalem kalem indirime geçip toplam tutarı girin.
- İsterseniz eyalet gelir vergisini eklemek için eyaletinizi seçin.
Formül
Vergiye tabi gelir = Brüt gelir − Vergi öncesi kesintiler − Standart (veya kalem kalem) indirim
Federal vergi artan oranlı tarifeyle hesaplanır: vergiye tabi gelirin her dilimi kendi oranıyla vergilendirilir ve sonuçlar toplanır.
Efektif oran = Federal vergi ÷ Brüt gelir
Örnek hesaplama
Bekâr bir mükellef $85.000 kazanıyor ve 401(k) planına $5.000 yatırıyor. AGI $80.000’dir; $16.100’lük standart indirim düşüldüğünde $63.900 vergiye tabi gelir kalır.
- İlk $12.400 için %10 = $1.240
- $12.400–$50.400 arası ($38.000) için %12 = $4.560
- $50.400–$63.900 arası ($13.500) için %22 = $2.970
Toplam federal gelir vergisi = $8.770; bu, brüt gelirin %10,32’si kadar bir efektif oran ve %22’lik marjinal oran demektir.
2026 federal gelir vergisi dilimleri
| Oran | Bekâr | Evli, ortak beyan | Hane reisi |
|---|---|---|---|
| %10 | $0 – $12.400 | $0 – $24.800 | $0 – $17.700 |
| %12 | $12.400 – $50.400 | $24.800 – $100.800 | $17.700 – $67.450 |
| %22 | $50.400 – $105.700 | $100.800 – $211.400 | $67.450 – $105.700 |
| %24 | $105.700 – $201.775 | $211.400 – $403.550 | $105.700 – $201.750 |
| %32 | $201.775 – $256.225 | $403.550 – $512.450 | $201.750 – $256.200 |
| %35 | $256.225 – $640.600 | $512.450 – $768.700 | $256.200 – $640.600 |
| %37 | $640.600 üzeri | $768.700 üzeri | $640.600 üzeri |
Ayrı beyanda bulunan evli çiftler $256.225’e kadar bekâr dilimlerini kullanır; ardından $384.350’ye kadar %35, üzerinde %37 uygulanır. Standart indirim: bekâr / ayrı beyan $16.100, hane reisi $24.150, ortak beyan $32.200.
Bu tahminin kapsamadıkları
Vergi kredileri (çocuk vergi kredisi, eğitim kredileri, EITC), 65 yaş ve üzerindekiler için ek standart indirim, 2025–2028 dönemine özgü yeni yaşlı, bahşiş ve fazla mesai indirimleri, alternatif asgari vergi (AMT) ve sermaye kazancı oranları hesaba katılmaz. Artan oranlı tarife uygulayan eyaletlerde girdiğiniz efektif oran kullanılır.
Kaynak: IRS Revenue Procedure 2025-32 (2026 vergi yılı enflasyon düzeltmeleri), irs.gov.
Tahminler bilgilendirme amaçlıdır, finansal tavsiye değildir.
Sıkça sorulan sorular
2026 ABD federal vergi dilimleri nelerdir?
2026 oranları %10, %12, %22, %24, %32, %35 ve %37’dir. Bekâr mükelleflerde %12’lik dilim $12.401’den, %22’lik dilim $50.401’den, %24’lük dilim $105.701’den, %32’lik dilim $201.776’dan, %35’lik dilim $256.226’dan başlar; %37 ise $640.600’ün üzerine uygulanır. Ortak beyanda bulunan evli çiftlerin dilimleri yaklaşık iki kat geniştir.
2026 standart indirim ne kadar?
2026 standart indirimi bekâr mükellefler ve ayrı beyanda bulunan evli çiftler için $16.100, hane reisleri için $24.150, ortak beyanda bulunan evli çiftler için $32.200’dür (IRS Rev. Proc. 2025-32).
Marjinal ve efektif vergi oranı arasındaki fark nedir?
Marjinal oran, vergiye tabi gelirinizin son dolarına uygulanan orandır, yani ulaştığınız en yüksek dilim. Efektif oran ise toplam verginin toplam gelire bölünmesiyle bulunur ve ilk dolarlar %10 ile %12’den vergilendirildiği için her zaman daha düşüktür.
Üst dilime geçmek net gelirimi azaltır mı?
Hayır. Yalnızca her eşiğin üzerindeki gelir daha yüksek oranla vergilendirilir; bu yüzden daha fazla kazanmak, vergi sonrasında her zaman elinizde daha fazla para bırakır.
Kalem kalem indirim mi, standart indirim mi seçmeliyim?
Kalem kalem indirimi ancak indirilebilir giderleriniz (konut kredisi faizi, 2026 için $40.400 ile sınırlı eyalet ve yerel vergiler, bağışlar ve yüksek sağlık giderleri) toplamda standart indiriminizi aşıyorsa seçin.
ABD Gelir Vergisi Hesaplama aracını değerlendirin
Yalnızca ortalama puan gösterilir. Hata bildirimleri doğrudan gelen kutumuza düşer; böylece kontrol edip düzeltebiliriz. Ayrıntılı bilgi: Metodoloji ve gizlilik politikası.