🧑💻 सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स कैलकुलेटर
अपने शेड्यूल C के शुद्ध लाभ से शुरू करें। हम 92.35% का नियम, $1,84,500 की सोशल सिक्योरिटी वेतन सीमा और 2026 के स्लैब लगाते हैं, फिर पूरे बिल को फ़ॉर्म 1040-ईएस की चार किस्तों में बाँट देते हैं।
संक्षिप्त उत्तर: $80,000 के शुद्ध स्व-रोज़गार लाभ पर अविवाहित करदाता को $11,303.64 सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स ($73,880 का 15.3%) और लगभग $5,343.82 का 2026 का संघीय आयकर देना होता है – कुल $16,647.46, यानी हर तिमाही $4,161.87 की अनुमानित किस्त।
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सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स कैलकुलेटर के इनपुट
परिणाम
सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स
$11,303.64
$73,880.00 का 15.3% (आपके शुद्ध लाभ का 92.35%)
| सोशल सिक्योरिटी (12.4%) | $9,161.12 |
| मेडिकेयर (2.9%) | $2,142.52 |
| सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स | $11,303.64 |
| संघीय आयकर (2026) | $5,343.82 |
| कुल संघीय टैक्स | $16,647.46 |
- तिमाही अनुमानित किस्त
- $4,161.87
- आधे एसई टैक्स की कटौती
- $5,651.82
- क्यूबीआई कटौती
- $11,649.64
- कर-योग्य आय
- $46,598.54
- सीमांत आयकर दर
- 12%
- कुल टैक्स दर
- 20.8%
अविवाहित करदाताओं के लिए 2026 के नियम, मानक कटौती के साथ। राज्य का टैक्स शामिल नहीं है।
2026 की अनुमानित टैक्स किस्तें (फ़ॉर्म 1040-ईएस)
| किस्त | अंतिम तिथि | राशि |
|---|---|---|
| तिमाही 1 | 15 अप्रैल 2026 | $4,161.87 |
| तिमाही 2 | 15 जून 2026 | $4,161.87 |
| तिमाही 3 | 15 सितंबर 2026 | $4,161.87 |
| तिमाही 4 | 15 जनवरी 2027 | $4,161.87 |
पिछले साल के कुल टैक्स का 100% (अगर आपकी एजीआई $1,50,000 से ज़्यादा थी तो 110%) चार बराबर किस्तों में भरने से भी कम भुगतान का जुर्माना नहीं लगता, भले ही इस साल आपका टैक्स ज़्यादा बने।
आपके सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स की गणना कैसे होती है
| चरण | राशि |
|---|---|
| स्व-रोज़गार से शुद्ध आय (× 92.35%) | $73,880.00 |
| सोशल सिक्योरिटी: $1,84,500 की वेतन सीमा तक 12.4% | $9,161.12 |
| मेडिकेयर: 2.9%, कोई सीमा नहीं | $2,142.52 |
| एसई टैक्स का कटौती-योग्य आधा हिस्सा | −$5,651.82 |
सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स कैलकुलेटर का इस्तेमाल कैसे करें
- अपना शुद्ध लाभ डालें – कारोबार की आय में से कटौती-योग्य ख़र्च घटाकर (शेड्यूल C की पंक्ति 31)।
- अपनी फ़ाइलिंग स्थिति चुनें और बताएँ कि 20% की योग्य व्यावसायिक आय (क्यूबीआई) कटौती शामिल करनी है या नहीं।
- अगर आप नौकरी भी करते हैं, तो अन्य आय और कटा हुआ टैक्स में अपना डब्ल्यू-2 वेतन और कटा हुआ टैक्स डालें।
सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स का सूत्र
शुद्ध आय = शुद्ध लाभ × 92.35%
एसई टैक्स = शुद्ध आय × 12.4% ($1,84,500 तक) + शुद्ध आय × 2.9%
आयकर से पहले आपकी आय में से एसई टैक्स का आधा हिस्सा घटाया जाता है। इसके बाद मानक कटौती और क्यूबीआई कटौती घटाकर 2026 के स्लैब से आयकर निकाला जाता है।
तिमाही किस्त = (आयकर + एसई टैक्स − कटा हुआ टैक्स) ÷ 4
हल किया गया उदाहरण
एक अविवाहित फ़्रीलांसर 2026 में $80,000 का शुद्ध लाभ कमाता है।
- शुद्ध आय: $80,000 × 92.35% = $73,880
- सोशल सिक्योरिटी: $73,880 × 12.4% = $9,161.12; मेडिकेयर: $73,880 × 2.9% = $2,142.52
- एसई टैक्स = $11,303.64; इसका आधा ($5,651.82) घटाया जा सकता है, इसलिए एजीआई = $74,348.18
- $16,100 की मानक कटौती और $11,649.64 की क्यूबीआई कटौती के बाद कर-योग्य आय $46,598.54 और आयकर $5,343.82 है
- कुल संघीय टैक्स $16,647.46 → $4,161.87 की चार अनुमानित किस्तें
2026 के सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स के आँकड़े
| मद | 2026 |
|---|---|
| सोशल सिक्योरिटी दर / वेतन सीमा | 12.4% / $1,84,500 |
| मेडिकेयर दर | 2.9% (कोई सीमा नहीं) |
| अतिरिक्त मेडिकेयर टैक्स | 0.9%, अविवाहित $2,00,000 · संयुक्त $2,50,000 · अलग $1,25,000 से ऊपर |
| एसई टैक्स के लिए न्यूनतम शुद्ध आय | $400 |
| क्यूबीआई कटौती की सीमा | अविवाहित $2,01,750 · संयुक्त $4,03,500 |
यहाँ क्यूबीआई कटौती सरल रूप में है: सीमा से नीचे यह योग्य आय का 20% है (कर-योग्य आय के 20% तक सीमित), और अगले $75,000 ($1,50,000 संयुक्त) में धीरे-धीरे ख़त्म हो जाती है, जैसा बिना कर्मचारियों वाले सेवा कारोबार में होता है। रिटायरमेंट अंशदान और स्व-रोज़गार वालों का स्वास्थ्य बीमा, जो आयकर घटाते हैं, शामिल नहीं हैं।
2027: SSA ने 2027 के लिए $1,92,300 की सोशल सिक्योरिटी वेतन सीमा घोषित की है (14 अक्टूबर 2026)। कैलकुलेटर कर वर्ष 2026 के लिए 2026 की $1,84,500 की सीमा इस्तेमाल करता है।
स्रोत: IRS के शेड्यूल एसई और फ़ॉर्म 1040-ईएस के निर्देश, IRS रेवेन्यू प्रोसीजर 2025-32 और SSA का 2026 का अंशदान और लाभ आधार (IRS और SSA की वेबसाइटें)।
केवल जानकारी के लिए अनुमान, यह वित्तीय सलाह नहीं है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
2026 में सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स की दर क्या है?
यह 15.3% है: $1,84,500 की वेतन सीमा तक की शुद्ध आय पर 12.4% सोशल सिक्योरिटी, और पूरी शुद्ध आय पर 2.9% मेडिकेयर। $2,00,000 से ऊपर (संयुक्त रिटर्न में $2,50,000, अलग रिटर्न में $1,25,000) 0.9% का अतिरिक्त मेडिकेयर टैक्स भी लगता है।
एसई टैक्स लाभ के 92.35% पर ही क्यों लगता है?
कर्मचारी नियोक्ता के हिस्से वाले फ़िका टैक्स पर टैक्स नहीं देते। इसी के बराबर रखने के लिए IRS 15.3% दर लगाने से पहले शुद्ध लाभ को 7.65% (15.3% का आधा) घटा देता है।
क्या सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स पर कटौती मिलती है?
इसके आधे हिस्से पर। आपके एसई टैक्स का नियोक्ता-समकक्ष आधा हिस्सा आय से घटाया जाता है, जिससे आयकर कम होता है, हालाँकि इससे एसई टैक्स ख़ुद कम नहीं होता।
2026 के तिमाही अनुमानित टैक्स कब जमा करने हैं?
15 अप्रैल 2026, 15 जून 2026, 15 सितंबर 2026 और 15 जनवरी 2027। अगर रिटर्न भरते समय $1,000 या उससे ज़्यादा टैक्स बकाया होने की उम्मीद है, तो आम तौर पर अनुमानित टैक्स भरना ज़रूरी है।
क्या $400 से कम कमाई पर भी सेल्फ़-एम्प्लॉयमेंट टैक्स लगता है?
नहीं। अगर स्व-रोज़गार से आपकी शुद्ध आय $400 से कम है, तो कोई एसई टैक्स नहीं लगता, हालाँकि उस आय पर आयकर फिर भी लगता है।
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