💹 Calculadora de dividend yield
Informe a cotação da ação e o último dividendo por pagamento. Você vê o dividend yield projetado e quanto sua posição paga a cada pagamento e por ano.
Resposta rápida: Dividend yield = dividendo anual por ação ÷ cotação × 100. Uma ação de US$ 50 que paga US$ 0,50 por trimestre (US$ 2,00 por ano) tem DY de 4,00%, então 100 ações rendem US$ 200,00 por ano.
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Dados: Calculadora de dividend yield
Resultado
Dividend yield
4%
$ 2,00 por ano por ação, com a cotação a $ 50,00
| Investimento (100 ações) | $ 5.000,00 |
| Pagamento trimestral | $ 50,00 |
| Renda anual com dividendos | $ 200,00 |
- Média mensal
- $ 16,67
- Em 10 anos (sem crescimento nem reinvestimento)
- $ 2.000,00
Como calcular o dividend yield
O yield transforma o provento por ação em percentual, para você comparar uma ação pagadora de dividendos com outra ação, um título ou a rentabilidade de uma aplicação. Primeiro anualize o pagamento e depois divida pela cotação de hoje.
Dividendo anual = Dividendo por pagamento × Pagamentos por ano · Yield = Dividendo anual ÷ Cotação × 100 · Renda = Dividendo anual × Ações
Exemplo: uma empresa paga US$ 0,50 por ação a cada trimestre e é negociada a US$ 50. Dividendo anual = US$ 2,00; yield = 2 ÷ 50 = 4,00%. Com 100 ações (US$ 5.000 investidos), você recebe US$ 200,00 por ano, ou US$ 50,00 por trimestre.
Frequência de pagamento
| Frequência | Pagamentos por ano | Comum em |
|---|---|---|
| Trimestral | 4 | A maioria das empresas dos EUA |
| Semestral | 2 | Muitas empresas do Reino Unido, da Europa e da Ásia |
| Mensal | 12 | Alguns REITs, fundos de renda e ETFs |
| Anual | 1 | Algumas empresas europeias e de mercados emergentes |
Olhe além do yield
- Payout: dividendos ÷ lucro. Acima de cerca de 80% sobra pouca margem, exceto em REITs e empresas de energia e saneamento, estruturados para distribuir mais.
- Crescimento do dividendo: um yield de 2,5% que cresce 8% ao ano pode superar um yield fixo de 4% em menos de uma década.
- Retorno total: a variação da cotação pesa tanto quanto a renda – um yield alto numa ação em queda ainda pode dar prejuízo.
- Reinvestimento: reinvestir os dividendos gera juros compostos; a renda mostrada aqui considera que os proventos são sacados em dinheiro.
Yield on cost
Quem investe a longo prazo costuma acompanhar o yield on cost: o dividendo anual atual dividido pelo preço pago na compra. Se você comprou a US$ 40 e o dividendo cresceu para US$ 2,40, seu yield on cost é de 6%, embora quem compre hoje a US$ 60 receba 4%.
Estimativas para fins informativos, não constituem consultoria financeira.
Perguntas frequentes
Qual é um bom dividend yield?
Muitas empresas maduras que pagam dividendos têm DY entre 2% e 5%. Um yield muito acima da média do mercado pode indicar que a cotação caiu porque os investidores esperam um corte no dividendo, então confira se o lucro cobre o pagamento.
Por que o dividend yield muda todo dia?
O yield é o dividendo dividido pela cotação atual. Quando a ação sobe, o yield cai mesmo que o dividendo continue igual, e vice-versa.
Qual a diferença entre DY dos últimos 12 meses e DY projetado?
O DY dos últimos 12 meses usa os dividendos efetivamente pagos nesse período; o DY projetado anualiza o dividendo mais recente ou já anunciado. Informar aqui o último dividendo trimestral dá um DY projetado.
Dividendos pagam imposto?
Geralmente, sim. Nos EUA, os dividendos qualificados são tributados pelas alíquotas menores de ganho de capital de longo prazo; outros países têm isenções e regras de retenção próprias. Dividendos recebidos em contas com benefício fiscal podem ficar protegidos.
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