🧾 Calculadora de imposto de renda dos EUA
Sua faixa não é a sua alíquota. Informe a renda, a forma de declaração e as contribuições antes do imposto a um 401(k), IRA ou HSA e veja quanto de cada dólar cai em cada faixa de 2026.
Resposta rápida: Uma pessoa solteira com renda de US$ 85.000 e US$ 5.000 de contribuições antes do imposto a um 401(k) tem renda tributável de US$ 63.900 após a dedução padrão de US$ 16.100 e deve US$ 8.770 de imposto de renda federal em 2026 – alíquota efetiva de 10,32%, na faixa de 22%.
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Dados: Calculadora de imposto de renda dos EUA
Resultado
Imposto de renda federal de 2026
$ 8.770,00
alíquota efetiva de 10,32% · faixa de 22%
| Renda bruta | $ 85.000,00 |
| Deduções antes do imposto | −$ 5.000,00 |
| Renda bruta ajustada (AGI) | $ 80.000,00 |
| Dedução padrão | −$ 16.100,00 |
| Renda tributável | $ 63.900,00 |
| Imposto de renda federal | $ 8.770,00 |
- Alíquota marginal
- 22%
- Alíquota efetiva
- 10,32%
- Imposto estadual – Texas
- $ 0,00
- Federal + estadual
- $ 8.770,00
Faixas do IRS de 2026 para solteiros. Não incluem créditos fiscais (como o crédito por filhos), a dedução adicional a partir dos 65 anos nem impostos locais.
Seu imposto por faixa
| Alíquota | Faixa | Renda tributada | Imposto |
|---|---|---|---|
| 10% | $ 0 – $ 12.400 | $ 12.400,00 | $ 1.240,00 |
| 12% | $ 12.400 – $ 50.400 | $ 38.000,00 | $ 4.560,00 |
| 22% | $ 50.400 – $ 105.700 | $ 13.500,00 | $ 2.970,00 |
| Total | $ 63.900,00 | $ 8.770,00 |
Faixas de 2026 – solteiro
| Alíquota | Renda tributável |
|---|---|
| 10% | $ 0 – $ 12.400 |
| 12% | $ 12.400 – $ 50.400 |
| 22% | $ 50.400 – $ 105.700 |
| 24% | $ 105.700 – $ 201.775 |
| 32% | $ 201.775 – $ 256.225 |
| 35% | $ 256.225 – $ 640.600 |
| 37% | acima de $ 640.600 |
Da renda bruta à renda tributável
- Escolha a forma de declaração e informe a sua renda bruta anual.
- Some as deduções antes do imposto, como contribuições a um 401(k) tradicional, a uma IRA tradicional ou a uma HSA: elas reduzem a renda bruta ajustada (AGI).
- Mantenha a dedução padrão ou passe para as deduções detalhadas e informe o total.
- Se quiser, escolha o seu estado para somar o imposto de renda estadual.
A fórmula
Renda tributável = renda bruta − deduções antes do imposto − dedução padrão (ou deduções detalhadas)
O imposto federal é progressivo: cada fatia da renda tributável é tributada pela alíquota da sua própria faixa, e os valores são somados.
Alíquota efetiva = imposto federal ÷ renda bruta
Exemplo prático
Uma pessoa solteira ganha US$ 85.000 e contribui com US$ 5.000 para um 401(k). A AGI é de US$ 80.000; subtraindo a dedução padrão de US$ 16.100, restam US$ 63.900 de renda tributável.
- 10% sobre os primeiros US$ 12.400 = US$ 1.240
- 12% sobre US$ 12.400–50.400 (US$ 38.000) = US$ 4.560
- 22% sobre US$ 50.400–63.900 (US$ 13.500) = US$ 2.970
Imposto de renda federal total = US$ 8.770, alíquota efetiva de 10,32% da renda bruta e alíquota marginal de 22%.
Faixas do imposto de renda federal em 2026
| Alíquota | Solteiro | Casados, declaração conjunta | Chefe de família |
|---|---|---|---|
| 10% | US$ 0 – 12.400 | US$ 0 – 24.800 | US$ 0 – 17.700 |
| 12% | US$ 12.400 – 50.400 | US$ 24.800 – 100.800 | US$ 17.700 – 67.450 |
| 22% | US$ 50.400 – 105.700 | US$ 100.800 – 211.400 | US$ 67.450 – 105.700 |
| 24% | US$ 105.700 – 201.775 | US$ 211.400 – 403.550 | US$ 105.700 – 201.750 |
| 32% | US$ 201.775 – 256.225 | US$ 403.550 – 512.450 | US$ 201.750 – 256.200 |
| 35% | US$ 256.225 – 640.600 | US$ 512.450 – 768.700 | US$ 256.200 – 640.600 |
| 37% | acima de US$ 640.600 | acima de US$ 768.700 | acima de US$ 640.600 |
Na declaração separada de casados valem as faixas de solteiro até US$ 256.225; depois, 35% até US$ 384.350 e 37% acima disso. Dedução padrão: US$ 16.100 para solteiros e declaração separada, US$ 24.150 para chefes de família e US$ 32.200 na declaração conjunta.
O que esta estimativa não inclui
Ficam de fora os créditos fiscais (por filhos, por educação, EITC), a dedução padrão adicional a partir dos 65 anos, as novas deduções de 2025–2028 para idosos, gorjetas e horas extras, o imposto mínimo alternativo (AMT) e as alíquotas sobre ganhos de capital. Para estados com faixas progressivas, usa-se a alíquota efetiva que você informar.
Fonte: IRS Revenue Procedure 2025-32 (ajustes pela inflação para o ano fiscal de 2026), irs.gov.
Estimativas para fins educativos, não constituem aconselhamento financeiro.
Perguntas frequentes
Quais são as faixas do imposto de renda federal dos EUA em 2026?
Em 2026 as alíquotas são de 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% e 37%. Para solteiros, a faixa de 12% começa em US$ 12.401, a de 22% em US$ 50.401, a de 24% em US$ 105.701, a de 32% em US$ 201.776, a de 35% em US$ 256.226 e a de 37% acima de US$ 640.600. Na declaração conjunta de casados, as faixas têm cerca do dobro da largura.
Qual é a dedução padrão em 2026?
A dedução padrão de 2026 é de US$ 16.100 para solteiros e casados com declaração separada, US$ 24.150 para chefes de família e US$ 32.200 para casados com declaração conjunta (IRS Rev. Proc. 2025-32).
Qual é a diferença entre alíquota marginal e alíquota efetiva?
A alíquota marginal é a que incide sobre o último dólar da sua renda tributável, ou seja, a sua faixa mais alta. A alíquota efetiva é o imposto total dividido pela renda total. Ela é sempre menor, porque os primeiros dólares são tributados a apenas 10% e 12%.
Subir de faixa reduz o que sobra no bolso?
Não. Só a parte da renda acima de cada limite é tributada pela alíquota mais alta, por isso ganhar mais sempre deixa mais dinheiro depois do imposto.
Devo detalhar as deduções ou usar a dedução padrão?
Detalhar só compensa se as despesas dedutíveis – juros de financiamento imobiliário, impostos estaduais e locais (limitados a US$ 40.400 em 2026), doações e despesas médicas elevadas – somarem mais que a sua dedução padrão.
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