💹 Calculateur de rendement du dividende
Indiquez le cours de l’action et le dernier dividende versé. Vous obtenez le rendement prévisionnel et la somme que rapporte votre position à chaque versement et sur l’année.
Réponse rapide : Rendement du dividende = dividende annuel par action ÷ cours de l’action × 100. Une action à 50 $ qui verse 0,50 $ par trimestre (2,00 $ par an) offre un rendement de 4,00 % : 100 actions rapportent donc 200,00 $ par an.
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Données : Calculateur de rendement du dividende
Résultat
Rendement du dividende
4 %
2,00 $ par an et par action, pour un cours de 50,00 $
| Investissement (100 actions) | 5 000,00 $ |
| Versement trimestriel | 50,00 $ |
| Revenus annuels des dividendes | 200,00 $ |
- Moyenne mensuelle
- 16,67 $
- Sur 10 ans (sans croissance ni réinvestissement)
- 2 000,00 $
Comment calculer le rendement du dividende
Le rendement transforme un versement par action en pourcentage, ce qui permet de comparer une valeur de rendement avec une autre action, une obligation ou un livret d’épargne. Annualisez d’abord le versement, puis divisez par le cours du jour.
Dividende annuel = Dividende par versement × Versements par an · Rendement = Dividende annuel ÷ Cours × 100 · Revenus = Dividende annuel × Nombre d’actions
Exemple : une société verse 0,50 $ par action chaque trimestre et son action cote 50 $. Dividende annuel = 2,00 $, rendement = 2 ÷ 50 = 4,00 %. Détenir 100 actions (5 000 $ investis) rapporte 200,00 $ par an, soit 50,00 $ par trimestre.
Fréquences de versement
| Fréquence | Versements par an | Courant chez |
|---|---|---|
| Trimestrielle | 4 | La plupart des sociétés américaines |
| Semestrielle | 2 | De nombreuses sociétés britanniques, européennes et asiatiques |
| Mensuelle | 12 | Certaines foncières cotées, fonds de rendement et fonds indiciels cotés |
| Annuelle | 1 | Certaines sociétés européennes et des marchés émergents |
Regarder au-delà du rendement
- Taux de distribution : dividendes ÷ bénéfices. Au-delà d’environ 80 %, la marge de sécurité est faible, sauf pour les foncières cotées et les services aux collectivités, conçus pour distribuer davantage.
- Croissance du dividende : un rendement de 2,5 % qui progresse de 8 % par an peut dépasser un rendement fixe de 4 % en moins de dix ans.
- Rendement total : l’évolution du cours compte autant que les revenus ; un rendement élevé sur une action en baisse peut tout de même faire perdre de l’argent.
- Réinvestissement : réinvestir les dividendes fait jouer les intérêts composés ; les revenus indiqués ici supposent que les versements sont perçus en espèces.
Rendement sur prix de revient
Les investisseurs de long terme suivent souvent le rendement sur prix de revient : le dividende annuel actuel divisé par le prix d’achat initial. Si vous avez acheté à 40 $ et que le dividende est passé à 2,40 $, votre rendement sur prix de revient est de 6 %, alors qu’un nouvel acheteur à 60 $ obtiendrait 4 %.
Estimations fournies à titre indicatif, qui ne constituent pas un conseil financier ou fiscal.
Questions fréquentes
Qu’est-ce qu’un bon rendement du dividende ?
Beaucoup d’entreprises matures qui versent des dividendes affichent un rendement de 2 à 5 %. Un rendement très supérieur à la moyenne du marché peut signaler que le cours a chuté parce que les investisseurs anticipent une baisse du dividende : vérifiez que les bénéfices couvrent bien la distribution.
Pourquoi le rendement du dividende change-t-il tous les jours ?
Le rendement correspond au dividende divisé par le cours actuel. Quand le cours monte, le rendement baisse même si le dividende ne change pas, et inversement.
Quelle différence entre rendement historique et rendement prévisionnel ?
Le rendement historique se fonde sur les dividendes effectivement versés au cours des 12 derniers mois ; le rendement prévisionnel annualise le dernier dividende versé ou annoncé. Saisir ici le dernier dividende trimestriel donne un rendement prévisionnel.
Les dividendes sont-ils imposés ?
En général, oui. Aux États-Unis, les dividendes dits « qualifiés » sont imposés aux taux réduits des plus-values à long terme ; les autres pays appliquent leurs propres abattements et retenues à la source. Les dividendes perçus dans une enveloppe fiscale avantageuse peuvent être exonérés.
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