💹 Calculadora de rentabilidad por dividendo
Introduce el precio de la acción y el último dividendo por pago. Obtendrás la rentabilidad por dividendo prevista y lo que te paga tu cartera en cada pago y en un año.
Respuesta rápida: Rentabilidad por dividendo = dividendo anual por acción ÷ precio de la acción × 100. Una acción de 50 $ que paga 0,50 $ por trimestre (2,00 $ al año) rinde un 4,00 %, así que 100 acciones generan 200,00 $ al año.
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Datos: Calculadora de rentabilidad por dividendo
Resultado
Rentabilidad por dividendo
4%
2,00 $ al año por acción, con la acción a 50,00 $
| Inversión (100 acciones) | 5000,00 $ |
| Pago trimestral | 50,00 $ |
| Ingresos anuales por dividendos | 200,00 $ |
- Media mensual
- 16,67 $
- En 10 años (sin crecimiento ni reinversión)
- 2000,00 $
Cómo calcular la rentabilidad por dividendo
La rentabilidad convierte un pago por acción en un porcentaje, para que puedas comparar una acción de dividendo con otra acción, con un bono o con una cuenta de ahorro. Primero anualiza el pago y después divídelo entre el precio actual.
Dividendo anual = Dividendo por pago × Pagos al año · Rentabilidad = Dividendo anual ÷ Precio de la acción × 100 · Ingresos = Dividendo anual × Número de acciones
Ejemplo: una empresa paga 0,50 $ por acción cada trimestre y cotiza a 50 $. Dividendo anual = 2,00 $; rentabilidad = 2 ÷ 50 = 4,00 %. Con 100 acciones (5000 $ invertidos) cobras 200,00 $ al año, es decir, 50,00 $ por trimestre.
Frecuencia de pago
| Frecuencia | Pagos al año | Habitual en |
|---|---|---|
| Trimestral | 4 | La mayoría de las empresas de EE. UU. |
| Semestral | 2 | Muchas empresas británicas, europeas y asiáticas |
| Mensual | 12 | Algunos REIT, fondos de reparto y ETF |
| Anual | 1 | Algunas empresas europeas y de mercados emergentes |
Más allá de la rentabilidad
- Pay-out (tasa de reparto): dividendos ÷ beneficios. Por encima de un 80 % aproximadamente queda poco margen de error, salvo en los REIT y las eléctricas, que están pensados para repartir más.
- Crecimiento del dividendo: una rentabilidad del 2,5 % que crece un 8 % al año puede superar en menos de una década a una del 4 % que no crece.
- Rentabilidad total: la evolución de la cotización importa tanto como los ingresos; una rentabilidad alta en una acción que cae puede acabar en pérdidas.
- Reinversión: reinvertir los dividendos hace que la rentabilidad se capitalice; los ingresos que muestra la calculadora suponen que cobras los dividendos en efectivo.
Rentabilidad sobre el precio de compra
Los inversores a largo plazo suelen seguir la rentabilidad sobre el precio de compra: el dividendo anual actual dividido entre el precio que pagaron en su día. Si compraste a 40 $ y el dividendo ha subido a 2,40 $, tu rentabilidad sobre el precio de compra es del 6 %, aunque quien compre hoy a 60 $ obtenga un 4 %.
Estimaciones con fines informativos, no asesoramiento financiero ni fiscal.
Preguntas frecuentes
¿Qué rentabilidad por dividendo se considera buena?
Muchas empresas maduras que reparten dividendo rinden entre un 2 y un 5 %. Una rentabilidad muy por encima de la media del mercado puede indicar que la cotización ha caído porque los inversores esperan un recorte del dividendo, así que comprueba que los beneficios cubren el reparto.
¿Por qué cambia cada día la rentabilidad por dividendo?
Porque es el dividendo dividido entre el precio actual. Cuando la cotización sube, la rentabilidad baja aunque el dividendo no cambie, y al revés.
¿Qué diferencia hay entre la rentabilidad histórica y la prevista?
La histórica usa los dividendos realmente pagados en los últimos 12 meses; la prevista anualiza el último dividendo pagado o anunciado. Si introduces aquí el último dividendo trimestral, obtienes la rentabilidad prevista.
¿Tributan los dividendos?
Normalmente, sí. En EE. UU., los dividendos cualificados tributan a los tipos reducidos de las ganancias de capital a largo plazo; otros países tienen sus propias exenciones y retenciones. Los dividendos cobrados dentro de cuentas o planes con ventajas fiscales pueden quedar a salvo.
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