📈 Kapitalgewinnsteuer-Rechner (USA)
Wie lange Sie die Anlage gehalten haben und wie viel Sie sonst verdienen, entscheidet über den Steuersatz. Geben Sie beides ein und sehen Sie die Bundessteuer 2026 auf den Verkauf von Aktien, Fonds, Krypto oder Immobilien.
Kurz gesagt: Wer eine für 20.000 $ gekaufte Aktie für 35.000 $ verkauft, erzielt einen Gewinn von 15.000 $. Nach mehr als einem Jahr Haltedauer zahlt eine alleinstehende Person mit 75.000 $ sonstigem Einkommen 2026 darauf 2.250 $ (15 %) Kapitalgewinnsteuer des Bundes – bei höchstens einem Jahr Haltedauer wären es 3.300 $.
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Eingaben: Kapitalgewinnsteuer-Rechner (USA)
Ergebnis
Steuer auf langfristige Kapitalgewinne
2.250,00 $
15 % Ihres Gewinns von 15.000,00 $
| Verkaufspreis | 35.000,00 $ |
| Anschaffungskosten | −20.000,00 $ |
| Kapitalgewinn | 15.000,00 $ |
| Bundessteuer zu 0/15/20 % | 2.250,00 $ |
| Steuer auf Nettokapitalerträge (3,8 %) | 0,00 $ |
| Steuer auf den Gewinn insgesamt | 2.250,00 $ |
| Ihnen bleiben | 32.750,00 $ |
- Mit 0 % besteuert
- 0 $
- Mit 15 % besteuert
- 15.000 $
- Mit 20 % besteuert
- 0 $
- Ersparnis gegenüber kurzfristig
- 1.050,00 $
Bundessteuersätze 2026 für Alleinstehende mit dem Standardabzug. Die Steuer der Bundesstaaten sowie die Sätze für Sammlerstücke (28 %) und nachzuversteuernde Immobilienabschreibungen (25 %) sind nicht berücksichtigt.
Kurzfristig oder langfristig
| Kurzfristig (bis 1 Jahr) | Langfristig (über 1 Jahr) | |
|---|---|---|
| Bundeseinkommensteuer | 3.300,00 $ | 2.250,00 $ |
| NIIT (3,8 %) | 0,00 $ | 0,00 $ |
| Steuer insgesamt | 3.300,00 $ | 2.250,00 $ |
| Effektiver Steuersatz auf den Gewinn | 22 % | 15 % |
Steuerstufen 2026 für langfristige Kapitalgewinne – Alleinstehend
| Steuersatz | Zu versteuerndes Einkommen (einschließlich Gewinn) |
|---|---|
| 0 % | bis 49.450 $ |
| 15 % | 49.450 $ – 545.500 $ |
| 20 % | über 545.500 $ |
| +3,8 % NIIT | MAGI über 200.000 $ |
So nutzen Sie den Kapitalgewinnsteuer-Rechner
- Geben Sie ein, was Sie bezahlt haben (Ihre Anschaffungskosten einschließlich Kaufgebühren) und zu welchem Preis Sie verkauft haben.
- Wählen Sie, ob Sie die Anlage länger als ein Jahr gehalten haben.
- Geben Sie Ihr übriges Einkommen im Jahr und Ihren Veranlagungsstatus an – der Gewinn kommt oben auf dieses Einkommen, und das bestimmt Ihren Steuersatz.
Die Formel
Kapitalgewinn = Verkaufspreis − Anschaffungskosten
Kurzfristig: Steuer = Einkommensteuer auf (übriges Einkommen + Gewinn) − Einkommensteuer auf das übrige Einkommen allein.
Langfristig: Der Gewinn füllt die Stufen von 0 %, 15 % und 20 % ab dem Punkt, an dem Ihr gewöhnliches zu versteuerndes Einkommen endet.
NIIT = 3,8 % × min(Gewinn, MAGI − Schwellenwert)
Rechenbeispiel
Eine alleinstehende Person mit 75.000 $ Einkommen verkauft Aktien für 35.000 $, die 20.000 $ gekostet haben – ein Gewinn von 15.000 $. Nach dem Standardabzug von 16.100 $ beträgt das gewöhnliche zu versteuernde Einkommen 58.900 $ und liegt damit schon über der Obergrenze der 0-%-Stufe von 49.450 $. Der gesamte Gewinn wird daher mit 15 % besteuert: 2.250 $. Hätte sie die Aktien höchstens ein Jahr gehalten, würde der Gewinn mit dem Satz der 22-%-Stufe besteuert: 3.300 $. Das Warten spart 1.050 $. Das MAGI von 90.000 $ liegt unter 200.000 $, daher fällt keine NIIT an.
Steuersätze 2026 für langfristige Kapitalgewinne
| Steuersatz | Alleinstehend | Verheiratet, gemeinsame Veranlagung | Haushaltsvorstand | Verheiratet, getrennte Veranlagung |
|---|---|---|---|---|
| 0 % | bis 49.450 $ | bis 98.900 $ | bis 66.200 $ | bis 49.450 $ |
| 15 % | 49.450 $ – 545.500 $ | 98.900 $ – 613.700 $ | 66.200 $ – 579.600 $ | 49.450 $ – 306.850 $ |
| 20 % | über 545.500 $ | über 613.700 $ | über 579.600 $ | über 306.850 $ |
Die Schwellen beziehen sich auf das zu versteuernde Einkommen einschließlich des Gewinns. Sammlerstücke werden mit bis zu 28 % besteuert, die nachzuversteuernde Abschreibung bei Immobilien mit bis zu 25 %. Beides bildet der Rechner nicht ab, ebenso wenig die Steuer der Bundesstaaten.
Quellen: IRS Rev. Proc. 2025-32 §4.03 und IRS Topic No. 409 / 559 (irs.gov).
Schätzwerte zu Informationszwecken, keine Finanzberatung.
Häufig gestellte Fragen
Wie hoch sind die Steuerstufen für langfristige Kapitalgewinne 2026?
Für 2026 werden langfristige Gewinne bei Alleinstehenden bis 49.450 $ zu versteuerndem Einkommen mit 0 % besteuert (98.900 $ bei gemeinsamer Veranlagung, 66.200 $ für Haushaltsvorstände), bis 545.500 $ mit 15 % (613.700 $ gemeinsam, 579.600 $ Haushaltsvorstand) und darüber mit 20 %.
Wie werden kurzfristige Kapitalgewinne besteuert?
Gewinne aus Anlagen, die Sie höchstens ein Jahr gehalten haben, gelten als gewöhnliches Einkommen. Sie werden zu Ihrem übrigen Einkommen addiert und mit den normalen Steuerstufen von 10 % bis 37 % besteuert.
Was ist die Steuer auf Nettokapitalerträge von 3,8 %?
Die NIIT ist ein Zuschlag von 3,8 % auf den kleineren Betrag aus Ihren Nettokapitalerträgen und dem Teil Ihres MAGI, der 200.000 $ (Alleinstehende oder Haushaltsvorstand), 250.000 $ (gemeinsame Veranlagung) bzw. 125.000 $ (getrennte Veranlagung) übersteigt. Diese Schwellen werden nicht an die Inflation angepasst.
Wie lässt sich die Kapitalgewinnsteuer vermeiden oder senken?
Halten Sie Anlagen länger als ein Jahr, realisieren Sie Verluste zur Verrechnung mit Gewinnen, verkaufen Sie in einem Jahr mit niedrigerem Einkommen, um die 0-%-Stufe zu nutzen, spenden Sie Wertpapiere mit Kursgewinn und nutzen Sie steuerbegünstigte Konten. Beim Verkauf des selbst genutzten Hauptwohnsitzes bleiben zudem bis zu 250.000 $ Gewinn (500.000 $ bei gemeinsamer Veranlagung) steuerfrei, wenn Sie dort in zwei der letzten fünf Jahre gewohnt haben.
Können Kapitalverluste meine Steuer senken?
Ja. Verluste werden zuerst mit Gewinnen verrechnet, danach mit bis zu 3.000 $ (1.500 $ bei getrennter Veranlagung) sonstigem Einkommen pro Jahr. Nicht genutzte Verluste werden in künftige Jahre vorgetragen.
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