🧾 US-Einkommensteuerrechner
Ihre Steuerstufe ist nicht Ihr Steuersatz. Geben Sie Einkommen, Veranlagungsstatus und steuerfreie Einzahlungen in 401(k), IRA oder HSA ein und sehen Sie, welcher Teil jedes Dollars in welche Steuerstufe 2026 fällt.
Kurz gesagt: Eine alleinstehende Person mit 85.000 $ Einkommen und 5.000 $ steuerfreien Einzahlungen in einen 401(k) hat nach dem Standardabzug von 16.100 $ ein zu versteuerndes Einkommen von 63.900 $ und schuldet für 2026 8.770 $ Bundeseinkommensteuer – ein effektiver Steuersatz von 10,32 % in der Steuerstufe von 22 %.
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Ergebnis
Bundeseinkommensteuer 2026
8.770,00 $
effektiver Steuersatz 10,32% · Steuerstufe 22%
| Bruttoeinkommen | 85.000,00 $ |
| Steuerfreie Abzüge | −5.000,00 $ |
| Bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) | 80.000,00 $ |
| Standardabzug | −16.100,00 $ |
| Zu versteuerndes Einkommen | 63.900,00 $ |
| Bundeseinkommensteuer | 8.770,00 $ |
- Grenzsteuersatz
- 22%
- Effektiver Steuersatz
- 10,32%
- Steuer des Bundesstaats (Texas)
- 0,00 $
- Bund + Bundesstaat
- 8.770,00 $
IRS-Steuerstufen 2026 für Alleinstehende. Steuergutschriften (z. B. für Kinder), der Zusatzabzug ab 65 Jahren und kommunale Steuern sind nicht berücksichtigt.
Ihre Steuer nach Steuerstufen
| Satz | Steuerstufe | Besteuertes Einkommen | Steuer |
|---|---|---|---|
| 10% | 0 $ – 12.400 $ | 12.400,00 $ | 1.240,00 $ |
| 12% | 12.400 $ – 50.400 $ | 38.000,00 $ | 4.560,00 $ |
| 22% | 50.400 $ – 105.700 $ | 13.500,00 $ | 2.970,00 $ |
| Gesamt | 63.900,00 $ | 8.770,00 $ |
Steuerstufen 2026 – Alleinstehend
| Satz | Zu versteuerndes Einkommen |
|---|---|
| 10% | 0 $ – 12.400 $ |
| 12% | 12.400 $ – 50.400 $ |
| 22% | 50.400 $ – 105.700 $ |
| 24% | 105.700 $ – 201.775 $ |
| 32% | 201.775 $ – 256.225 $ |
| 35% | 256.225 $ – 640.600 $ |
| 37% | über 640.600 $ |
Vom Bruttoeinkommen zum zu versteuernden Einkommen
- Wählen Sie Ihren Veranlagungsstatus und geben Sie Ihr jährliches Bruttoeinkommen ein.
- Tragen Sie steuerfreie Abzüge wie Einzahlungen in einen klassischen 401(k), eine klassische IRA oder ein HSA ein – sie senken Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI).
- Behalten Sie den Standardabzug oder wechseln Sie zu Einzelabzügen und geben Sie deren Summe ein.
- Wählen Sie bei Bedarf Ihren Bundesstaat, um dessen Einkommensteuer hinzuzurechnen.
Die Formel
Zu versteuerndes Einkommen = Bruttoeinkommen − steuerfreie Abzüge − Standardabzug (oder Einzelabzüge)
Die Bundessteuer ist progressiv: Jede Scheibe des zu versteuernden Einkommens wird mit dem Satz ihrer eigenen Steuerstufe besteuert, und die Beträge werden addiert.
Effektiver Steuersatz = Bundessteuer ÷ Bruttoeinkommen
Rechenbeispiel
Eine alleinstehende Person verdient 85.000 $ und zahlt 5.000 $ in einen 401(k) ein. Das AGI beträgt 80.000 $; nach Abzug des Standardabzugs von 16.100 $ bleiben 63.900 $ zu versteuerndes Einkommen.
- 10 % auf die ersten 12.400 $ = 1.240 $
- 12 % auf 12.400–50.400 $ (38.000 $) = 4.560 $
- 22 % auf 50.400–63.900 $ (13.500 $) = 2.970 $
Bundeseinkommensteuer insgesamt = 8.770 $, ein effektiver Steuersatz von 10,32 % des Bruttoeinkommens bei einem Grenzsteuersatz von 22 %.
Steuerstufen der Bundeseinkommensteuer 2026
| Satz | Alleinstehend | Verheiratet, gemeinsame Veranlagung | Haushaltsvorstand |
|---|---|---|---|
| 10 % | 0 – 12.400 $ | 0 – 24.800 $ | 0 – 17.700 $ |
| 12 % | 12.400 – 50.400 $ | 24.800 – 100.800 $ | 17.700 – 67.450 $ |
| 22 % | 50.400 – 105.700 $ | 100.800 – 211.400 $ | 67.450 – 105.700 $ |
| 24 % | 105.700 – 201.775 $ | 211.400 – 403.550 $ | 105.700 – 201.750 $ |
| 32 % | 201.775 – 256.225 $ | 403.550 – 512.450 $ | 201.750 – 256.200 $ |
| 35 % | 256.225 – 640.600 $ | 512.450 – 768.700 $ | 256.200 – 640.600 $ |
| 37 % | über 640.600 $ | über 768.700 $ | über 640.600 $ |
Bei getrennter Veranlagung von Verheirateten gelten bis 256.225 $ die Stufen für Alleinstehende, danach 35 % bis 384.350 $ und 37 % darüber. Standardabzug: 16.100 $ für Alleinstehende und getrennte Veranlagung, 24.150 $ für Haushaltsvorstände, 32.200 $ bei gemeinsamer Veranlagung.
Was diese Schätzung nicht berücksichtigt
Nicht enthalten sind Steuergutschriften (für Kinder, für Ausbildungskosten, EITC), der zusätzliche Standardabzug ab 65 Jahren, die neuen Abzüge 2025–2028 für Senioren, Trinkgelder und Überstunden, die alternative Mindeststeuer (AMT) sowie die Steuersätze auf Kapitalgewinne. Für Bundesstaaten mit progressivem Tarif wird der effektive Satz verwendet, den Sie eingeben.
Quelle: IRS Revenue Procedure 2025-32 (Inflationsanpassungen für das Steuerjahr 2026), irs.gov.
Schätzwerte zu Informationszwecken, keine Finanzberatung.
Häufig gestellte Fragen
Welche Steuerstufen gelten 2026 für die US-Bundeseinkommensteuer?
Für 2026 gelten Sätze von 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % und 37 %. Für Alleinstehende beginnt die Stufe von 12 % bei 12.401 $, 22 % bei 50.401 $, 24 % bei 105.701 $, 32 % bei 201.776 $, 35 % bei 256.226 $ und 37 % oberhalb von 640.600 $. Für Ehepaare bei gemeinsamer Veranlagung sind die Stufen etwa doppelt so breit.
Wie hoch ist der Standardabzug 2026?
Der Standardabzug 2026 beträgt 16.100 $ für Alleinstehende und getrennt veranlagte Verheiratete, 24.150 $ für Haushaltsvorstände und 32.200 $ für gemeinsam veranlagte Ehepaare (IRS Rev. Proc. 2025-32).
Was ist der Unterschied zwischen Grenzsteuersatz und effektivem Steuersatz?
Der Grenzsteuersatz ist der Satz auf den letzten Dollar Ihres zu versteuernden Einkommens – also Ihre höchste Steuerstufe. Der effektive Steuersatz ist die gesamte Steuer geteilt durch das gesamte Einkommen. Er liegt immer niedriger, weil die ersten Dollar nur mit 10 % und 12 % besteuert werden.
Bleibt mir netto weniger, wenn ich in eine höhere Steuerstufe rutsche?
Nein. Nur der Teil des Einkommens oberhalb der jeweiligen Grenze wird mit dem höheren Satz besteuert. Mehr Einkommen bedeutet daher nach Steuern immer mehr Geld.
Soll ich Einzelabzüge geltend machen oder den Standardabzug nehmen?
Einzelabzüge lohnen sich nur, wenn Ihre abzugsfähigen Ausgaben – Hypothekenzinsen, Steuern der Bundesstaaten und Gemeinden (für 2026 auf 40.400 $ begrenzt), Spenden und hohe Krankheitskosten – zusammen über Ihrem Standardabzug liegen.
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