📈 کیپیٹل گین ٹیکس کیلکولیٹر
شرح کا فیصلہ دو باتیں کرتی ہیں: اثاثہ کتنی دیر آپ کے پاس رہا اور آپ کی باقی آمدنی کتنی ہے۔ دونوں درج کریں اور حصص، فنڈز، کرپٹو یا جائیداد بیچنے پر 2026 کا وفاقی ٹیکس دیکھیں۔
مختصر جواب: $20,000 میں خریدا گیا شیئر $35,000 میں بیچنے پر $15,000 کا منافع ہوتا ہے؛ اگر شیئر ایک سال سے زیادہ رکھا گیا ہو تو $75,000 کی دوسری آمدنی والا غیر شادی شدہ ٹیکس دہندہ 2026 میں $2,250 (15%) وفاقی کیپیٹل گین ٹیکس دیتا ہے – جبکہ ایک سال یا اس سے کم رکھنے پر $3,300۔
ابھی تک کوئی ریٹنگ نہیں · آخری اپ ڈیٹ · مفت · سائن اپ کی ضرورت نہیں
کیپیٹل گین ٹیکس کیلکولیٹر کے اندراجات
نتیجہ
طویل مدتی کیپیٹل گین ٹیکس
$2,250.00
آپ کے $15,000.00 کے منافع کا 15%
| قیمتِ فروخت | $35,000.00 |
| لاگت کی بنیاد | −$20,000.00 |
| کیپیٹل گین | $15,000.00 |
| 0/15/20% کی شرحوں پر وفاقی ٹیکس | $2,250.00 |
| نیٹ انویسٹمنٹ انکم ٹیکس (3.8%) | $0.00 |
| منافع پر کُل ٹیکس | $2,250.00 |
| آپ کے پاس بچتا ہے | $32,750.00 |
- 0% پر ٹیکس
- $0
- 15% پر ٹیکس
- $15,000
- 20% پر ٹیکس
- $0
- قلیل مدتی کے مقابلے میں بچت
- $1,050.00
معیاری کٹوتی کے ساتھ غیر شادی شدہ ٹیکس دہندگان کے لیے 2026 کی وفاقی شرحیں۔ ریاستی ٹیکس، اور نوادرات (28%) / جائیداد کی فرسودگی کی واپسی (25%) کی شرحیں شامل نہیں ہیں۔
قلیل مدتی بمقابلہ طویل مدتی
| قلیل مدتی (≤ 1 سال) | طویل مدتی (> 1 سال) | |
|---|---|---|
| وفاقی انکم ٹیکس | $3,300.00 | $2,250.00 |
| این آئی آئی ٹی (3.8%) | $0.00 | $0.00 |
| کُل ٹیکس | $3,300.00 | $2,250.00 |
| منافع پر مؤثر شرح | 22% | 15% |
2026 کے طویل مدتی کیپیٹل گین سلیب – غیر شادی شدہ
| شرح | قابلِ ٹیکس آمدنی (منافع سمیت) |
|---|---|
| 0% | $49,450 تک |
| 15% | $49,450 – $5,45,500 |
| 20% | $5,45,500 سے زیادہ |
| +3.8% این آئی آئی ٹی | ایم اے جی آئی $2,00,000 سے زیادہ |
کیپیٹل گین ٹیکس کیلکولیٹر کیسے استعمال کریں
- وہ رقم درج کریں جو آپ نے ادا کی (لاگت کی بنیاد، کمیشن سمیت) اور جس پر آپ نے بیچا۔
- بتائیں کہ اثاثہ ایک سال سے زیادہ آپ کے پاس رہا یا نہیں۔
- سال کی اپنی دوسری آمدنی اور گوشوارہ داخل کرنے کی حیثیت درج کریں – منافع اسی آمدنی کے اوپر رکھا جاتا ہے، اور یہی آپ کی شرح طے کرتا ہے۔
فارمولا
کیپیٹل گین = قیمتِ فروخت − لاگت کی بنیاد
قلیل مدتی: ٹیکس = (دوسری آمدنی + منافع) پر انکم ٹیکس − صرف دوسری آمدنی پر انکم ٹیکس۔
طویل مدتی: منافع 0%، 15% اور 20% کے سلیب بھرتا ہے، وہاں سے شروع کر کے جہاں آپ کی عام قابلِ ٹیکس آمدنی ختم ہوتی ہے۔
این آئی آئی ٹی = 3.8% × کم تر(منافع، ایم اے جی آئی − حد)
مثال
$75,000 کمانے والا ایک غیر شادی شدہ ٹیکس دہندہ $20,000 میں خریدے گئے حصص $35,000 میں بیچتا ہے – یعنی $15,000 کا منافع۔ $16,100 کی معیاری کٹوتی کے بعد عام قابلِ ٹیکس آمدنی $58,900 بنتی ہے، جو 0% سلیب کی بالائی حد $49,450 سے پہلے ہی اوپر ہے، اس لیے پورے منافع پر 15% ٹیکس لگتا ہے: $2,250۔ اگر حصص ایک سال یا اس سے کم رکھے جاتے تو منافع پر 22% سلیب کی شرح لگتی: $3,300۔ انتظار سے $1,050 کی بچت ہوتی ہے۔ ایم اے جی آئی $90,000 ہے جو $2,00,000 سے کم ہے، اس لیے این آئی آئی ٹی لاگو نہیں ہوتا۔
2026 میں طویل مدتی کیپیٹل گین ٹیکس کی شرحیں
| شرح | غیر شادی شدہ | شادی شدہ (مشترکہ گوشوارہ) | سربراہِ خانہ | شادی شدہ (الگ گوشوارہ) |
|---|---|---|---|---|
| 0% | $49,450 تک | $98,900 تک | $66,200 تک | $49,450 تک |
| 15% | $49,450 – $5,45,500 | $98,900 – $6,13,700 | $66,200 – $5,79,600 | $49,450 – $3,06,850 |
| 20% | $5,45,500 سے زیادہ | $6,13,700 سے زیادہ | $5,79,600 سے زیادہ | $3,06,850 سے زیادہ |
یہ حدیں منافع سمیت قابلِ ٹیکس آمدنی کی ہیں۔ نوادرات اور جمع کی جانے والی اشیا پر 28% تک اور جائیداد کی فرسودگی کی واپسی (ان ری کیپچرڈ ڈیپریسی ایشن) پر 25% تک ٹیکس لگتا ہے، جو یہ کیلکولیٹر شامل نہیں کرتا؛ ریاستی ٹیکس بھی شامل نہیں۔
ماخذ: IRS ریونیو پروسیجر 2025-32، دفعہ 4.03، اور IRS ٹاپک نمبر 409 / 559 (IRS کی سرکاری ویب سائٹ)۔
صرف معلومات کے لیے تخمینے، یہ مالی مشورہ نہیں ہے۔
اکثر پوچھے جانے والے سوالات
2026 میں طویل مدتی کیپیٹل گین ٹیکس کے سلیب کیا ہیں؟
2026 میں طویل مدتی منافع پر غیر شادی شدہ ٹیکس دہندگان کے لیے $49,450 تک کی قابلِ ٹیکس آمدنی پر 0% ٹیکس ہے (مشترکہ گوشوارے میں $98,900، سربراہِ خانہ کے لیے $66,200)، $5,45,500 تک 15% ($6,13,700 مشترکہ، $5,79,600 سربراہِ خانہ) اور اس سے اوپر 20%۔
قلیل مدتی کیپیٹل گین پر ٹیکس کیسے لگتا ہے؟
ایک سال یا اس سے کم رکھے گئے اثاثوں کا منافع عام آمدنی سمجھا جاتا ہے اور آپ کی باقی آمدنی کے اوپر رکھ کر 10% سے 37% کی عام سلیب شرحوں پر ٹیکس لگتا ہے۔
3.8% نیٹ انویسٹمنٹ انکم ٹیکس کیا ہے؟
این آئی آئی ٹی ایک اضافی 3.8% ٹیکس ہے جو آپ کی خالص سرمایہ کاری آمدنی، یا آپ کی ایم اے جی آئی کا $2,00,000 (غیر شادی شدہ یا سربراہِ خانہ)، $2,50,000 (مشترکہ گوشوارہ) یا $1,25,000 (الگ گوشوارہ) سے زائد حصہ – ان دونوں میں سے جو کم ہو – اس پر لگتا ہے۔ یہ حدیں مہنگائی کے ساتھ ایڈجسٹ نہیں ہوتیں۔
کیپیٹل گین ٹیکس سے کیسے بچا یا اسے کیسے کم کیا جائے؟
سرمایہ کاری ایک سال سے زیادہ رکھیں، نقصان والے اثاثے بیچ کر منافع کو متوازن کریں، کم آمدنی والے سال میں بیچ کر 0% سلیب سے فائدہ اٹھائیں، قدر بڑھے ہوئے حصص خیرات میں دیں، اور ٹیکس کی رعایت والے کھاتے استعمال کریں۔ اگر آپ پانچ میں سے دو سال کی شرط پوری کریں تو بنیادی گھر کی فروخت پر $2,50,000 ($5,00,000 مشترکہ) تک کا منافع بھی ٹیکس سے مستثنیٰ ہے۔
کیا کیپیٹل لاس سے میرا ٹیکس کم ہو سکتا ہے؟
جی ہاں۔ نقصان پہلے منافع کو متوازن کرتا ہے، پھر ہر سال $3,000 تک ($1,500 الگ گوشوارے میں) دوسری آمدنی سے منہا ہوتا ہے۔ باقی نقصان آئندہ برسوں میں منتقل ہو جاتا ہے۔
کیپیٹل گین ٹیکس کیلکولیٹر کو ریٹنگ دیں
صرف اوسط ریٹنگ دکھائی جاتی ہے۔ غلطی کی رپورٹیں سیدھی ہمارے اِن باکس میں آتی ہیں تاکہ ہم انہیں جانچ کر درست کر سکیں۔ مزید دیکھیں: طریقۂ کار اور رازداری کی پالیسی۔