💹 حاسبة عائد توزيعات الأرباح
أدخل سعر السهم وآخر توزيع للسهم في كل دفعة، لتحصل على العائد المتوقع والمبلغ النقدي الذي تدرّه أسهمك في كل دفعة وعلى مدار السنة.
إجابة سريعة: عائد التوزيعات = التوزيعات السنوية للسهم ÷ سعر السهم × 100. فالسهم الذي سعره 50 دولارًا ويوزّع 0.50 دولار كل ربع سنة (2.00 دولار سنويًا) عائده 4.00%، فتدرّ 100 سهم 200.00 دولار سنويًا.
لم يُقيَّم بعد · آخر تحديث · مجانًا · دون تسجيل
مدخلات حاسبة عائد توزيعات الأرباح
النتيجة
عائد التوزيعات
4%
$2.00 سنويًا للسهم الواحد، بسعر سهم قدره $50.00
| قيمة الاستثمار (100 سهم) | $5,000.00 |
| الدفعة الربعية | $50.00 |
| دخل التوزيعات السنوي | $200.00 |
- المتوسط الشهري
- $16.67
- على مدى 10 سنوات (دون نمو أو إعادة استثمار)
- $2,000.00
كيف تحسب عائد توزيعات الأرباح
يحوّل العائد ما يُوزَّع على السهم الواحد إلى نسبة مئوية، فتستطيع مقارنة سهم يدرّ دخلًا بسهم آخر أو بسند أو بعائد حساب ادخار. حوّل التوزيع أولًا إلى قيمة سنوية، ثم اقسمه على سعر السهم اليوم.
التوزيعات السنوية = التوزيع في كل دفعة × عدد الدفعات في السنة · العائد = التوزيعات السنوية ÷ سعر السهم × 100 · الدخل = التوزيعات السنوية × عدد الأسهم
مثال: شركة توزّع 0.50 دولار للسهم كل ربع سنة، ويُتداول سهمها عند 50 دولارًا. التوزيعات السنوية = 2.00 دولار، والعائد = 2 ÷ 50 = 4.00%. وامتلاك 100 سهم (استثمار قدره 5,000 دولار) يدرّ 200.00 دولار سنويًا، أي 50.00 دولارًا كل ربع سنة.
دورية التوزيع
| الدورية | عدد الدفعات سنويًا | شائعة لدى |
|---|---|---|
| ربعية | 4 | معظم الشركات الأمريكية |
| نصف سنوية | 2 | كثير من الشركات البريطانية والأوروبية والآسيوية |
| شهرية | 12 | بعض صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وصناديق الدخل والصناديق المتداولة في البورصة |
| سنوية | 1 | بعض الشركات الأوروبية وشركات الأسواق الناشئة |
انظر إلى ما هو أبعد من العائد
- نسبة توزيع الأرباح: التوزيعات ÷ الأرباح. والنسب التي تتجاوز نحو 80% لا تترك هامشًا كبيرًا للخطأ، إلا في صناديق الاستثمار العقاري المتداولة وشركات المرافق العامة التي صُمّمت لتوزّع أكثر.
- نمو التوزيعات: عائد قدره 2.5% ينمو 8% سنويًا قد يتجاوز عائدًا ثابتًا قدره 4% في غضون عقد.
- العائد الإجمالي: تغيّر السعر لا يقل أهمية عن الدخل – فالعائد المرتفع على سهم يتراجع سعره قد ينتهي بخسارة.
- إعادة الاستثمار: إعادة استثمار التوزيعات تضاعف العوائد بمرور الوقت؛ أما الدخل المعروض هنا فيفترض أنك تستلم التوزيعات نقدًا.
العائد على التكلفة
كثيرًا ما يتابع المستثمرون طويلو الأجل العائد على التكلفة: التوزيعات السنوية الحالية مقسومة على السعر الذي اشتروا به أصلًا. فإذا اشتريت السهم بـ 40 دولارًا ونمت توزيعاته إلى 2.40 دولار، فعائدك على التكلفة 6%، مع أن المشتري الجديد بسعر 60 دولارًا يحصل على 4%.
تقديرات لأغراض تعليمية، وليست استشارة مالية أو ضريبية.
الأسئلة الشائعة
ما عائد التوزيعات الجيد؟
كثير من الشركات الناضجة الموزِّعة للأرباح يتراوح عائدها بين 2 و5%. والعائد الذي يزيد كثيرًا على متوسط السوق قد يدل على أن سعر السهم انخفض لتوقّع المستثمرين خفض التوزيعات، فتحقّق من أن الأرباح تغطي ما يُوزَّع.
لماذا يتغير عائد التوزيعات كل يوم؟
لأن العائد هو التوزيعات مقسومة على السعر الحالي. فإذا ارتفع سعر السهم انخفض العائد حتى لو بقيت التوزيعات كما هي، والعكس صحيح.
ما الفرق بين العائد التاريخي والعائد المتوقع؟
العائد التاريخي يعتمد على التوزيعات المدفوعة فعلًا خلال الأشهر الاثني عشر الماضية، أما العائد المتوقع فيحوّل آخر توزيع (أو التوزيع المعلن) إلى قيمة سنوية. وإدخال آخر توزيع ربعي هنا يعطيك العائد المتوقع.
هل تخضع توزيعات الأرباح للضريبة؟
في الغالب نعم. ففي الولايات المتحدة تخضع التوزيعات المؤهلة لمعدلات أرباح رأس المال طويلة الأجل المنخفضة، ولكل دولة إعفاءاتها وقواعد الاستقطاع الخاصة بها. وقد تُعفى التوزيعات المحتفظ بها في حسابات ذات مزايا ضريبية.
قيّم حاسبة عائد توزيعات الأرباح
لا نعرض سوى متوسط التقييم. تصل بلاغات الأخطاء مباشرةً إلى بريدنا لنتحقق منها ونصححها. اطّلع على المنهجية و سياسة الخصوصية.